【資産分散化と相続対策】退職後も快適な住まいで家族と暮らすために！
ファイナンシャルプランナーで相続診断士の阿部由香です。
「相続と言っても残すような試算もないから心配しなくても大丈夫！」
そう思われていませんか？
退職後に快適な住まいで家族と暮らすために！は、
必要な資金を確保することが大切です。
そのためには。。。
退職前に貯蓄や資産運用の計画を立てておくことが必要です！
けど、資産運用にはいろんな費用やリスクがあります。
そのため、
『退職後も快適な住まいで家族と暮らすために！』
押さえておきたい３つのポイントを
準備しておくことが大切です！
まずは、
年金や退職金がいくらになるのか確認をすること！
「どうやって確認したら良いの？」と
思われていませんか。
年金額に関しては、
退職後の暮らし資金を貯蓄するときに
いくら貯めたると
家族にも面倒をかけずに済む金額を
確保したら良いのか導き出すために
退職後の暮らしの基準になる
一つの資料になります。
その確認方法は、毎年お誕生日前後に
送られてくる
「ねんきん定期便」で
しっかり確認することができますので
大切に保管されてくださいね！
退職後の生活資金に頼る為には、
年金や退職金の受け取り方も
確認しておく必要があります！
退職後に間に合わせるための資産運用を知ること！
「資産運用の口座は作った！」
けど、
やり方が分からなくて困っていませんか
退職までに間に合わせるためには資産運用！
そう思って、スタートし始めていませんか。
もしまだスタートし始めてない方は
「ギリギリセーフ」です
「もースタートしてしまったていう方も
もしかしたら、何とかなるかもしれません。
せっかく資産運用しているのに
適切な投資先の選択、運用コスト削減などに
少し工夫することで、
資産運用の収益をさいだいかすることができます。
そのために、事前に見積もっておくことも大切です。
資産管理を行うためのツールやサポートの環境を整備すること！
そもそも、「どの運用先を選んだら良いの」
自分に合っているのか。。。
確認できてないということはありませんか
資産運用には、専門的な知識やスキルが必要となる場合があります。
そのため、資産運用のツールやサポートを活用することで
より効率的な資産運用が可能になります！
特に退職金後の生活に合わせた
資産運用のアドバイスや、
相続対策も同時にしているのとしていないのでは
家族の住まいを守れるか守れないかという
問題にも発展していきます。
退職後の生活に合わせた
資産運用のアドバイスや、
相続対策のアドバイスにプランを立てることは大切です！
相続診断士などの専門家を活用されてみてくださいね。
３つのポイントを押さえて退職後の安心して過ごすために
【資産分散化と相続対策】しっかりされてみてくださいね。
これらの準備について
「もう少し詳しく聞いてみたい！」
「相続手続きに苦労したくない」方は、
専門家のアドバイスを受けながら、ご自身に合った
資産運用や相続対策のプランを作成しましょう！
一人で悩まずに、ぜひお気軽にご相談くださいませ。
ファイナンシャルプランナー
相続診断士：阿部 由香
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