【老後資金準備に重要！】～退職前に知っておくべき出費リスト化の秘訣～
老後資金準備をされる
退職前に出費を整理しておく必要がありますが
「今は困ってないから」
「まいっか！」と、お考えになられたことありませんか
更に。。。
老後資金と出費の整理に、どんな関係があるの？
そう思われていませんか。
退職前に出費リストを作成することは
老後資金の準備で意外と
見落としがちなものもあるため大切です。
例えば。。。
家族の分も含めた出費をしている契約の確認
【老後資金準備に重要！】
～退職前に知っておくべき出費リスト化の秘訣～
使っていないのに契約したままになっている
サブスクありませんか。
そういわれてみると。。。
確か、3ヶ月間無料のお試しを過ぎて
「後で解約しよう！」ってなっていたり。。。
あの時、仕事で口座開設したけど
サブ口座でも使ってなかったり。。。
クレジットカードも作ったけど
使っていないカードもいくつかあるかも。。。
使ってはいないけど
確かに継続はしたままになっているものが
後々、家族に負担をかけてしまうことにもなります。
まずは、ムダな出費に気付くことで
将来のトラブル回避ができますので
ご家族の面倒を減らすことができます。
次に、
退職金額を知っておくこと！
【老後資金準備に重要！】
～退職前に知っておくべき出費リスト化の秘訣～
「いくらか分からないけど、いくらかは、あるはず！」
そんな場合も。。。
退職金の受け取り方法は、
一括払いや分割払いの選択する際にはご注意ください。
手数料や税金の違いがありますので
十分な注意が必要になります。
老後準備に誤差が大きくならないためにも
退職金額を知ることが大切になります。
退職前に見落とされがちな保険の確認をすること！
【老後資金準備に重要！】
～退職前に知っておくべき出費リスト化の秘訣～
『保険』のイメージは。。。？
「保険は難しくてよく分からない。。。」だから
「詳しい人に任せてるから心配していない！」と
かつての私もそうでした。
まず確認をすることは
- 加入状況の確認
大きく分けて３つあります。
以下の、３つは退職前に
確認をしておくことが大切です。
①健康保険
②国民年金保険
③介護保険
特に加入してる保険に重複がないか
また未加入の保険があるかを確認することが重要です。
次に、
- 必要な手続きの済ませ方
加入している保険に重複があった場合は
解約手続きを済ませる必要があります。
また、退職後には健康保険に関しては
個人で加入する必要があるため
手続きについても確認が大切になります。
- 家族に面倒をかけないために保険の見直し
退職後には、個人で保険に加入する必要があります。
ライフスタイルが変わるタイミングでの
生命保険や医療保険など自分自身や家族にあった
見直しをすることは、とても大切なことですが
必要なもの不要なものを見極めることが
とても重要になります。
出費の押さえ方を見誤らないようにしなければいけません。
十分な注意をされることで
ご家族にも迷惑をかけなくて済みます。
今回は３つの事例でお伝えしました。
退職前にやっておくべき出費の整理の確認は
ほんの一部です。
それぞれ状況に合わせたバランスを整えることは
更に重要なポイントになります。
今後の情報もお見逃しになられませんよう
阿部由香の公式メルマガでも、お伝えしています。
退職前にやっておくべき出費を整理し
お見落としのなく、バランスを整えるための
今後の退職準備にお役立てくださいませ。
ファイナンシャルプランナー
相続診断士：阿部 由香
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