利光洋伸の記事一覧

利光洋伸

利光洋伸

ファイナンシャルプランナー・相続診断士とし て活動中。相続診断士として相続を円滑に進め るためにお客様の相談にのり、ファイナンシャ ルプランナーとして家計のお悩み事の解決策の アドバイスを行っている。その傍ら、OBS ラ ジオ「イチスタ」にレギュラー出演中。また、 主に神戸や大分などで講演活動を行っている。

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【お金の遺し方!生命保険と預貯金、どちらが正解!?】

こんにちは、ファイナンシャルプランナー・ 相続診断士の利光洋伸です。   =============== 銀行口座の凍結 ===============   先日、こんな話を聞きました。   「お父さんが亡くなった後に葬儀費用を口座から 引き出そうとしたらすでにおろせなくなって...

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【知らなかったではすまされない!相続時精算課税制度で大失敗!?】

こんにちは、ファイナンシャルプランナー・ 相続診断士の利光洋伸です。 =============== ご実家のリフォーム ===============   以前、お客様のTさんから こんなご相談をいただきました。   Tさん「実は実家をリフォームして両親と 同居をしようと思うのですが ...

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【ついに4月から施行!これって相続税の節税になるの?】

こんにちは、ファイナンシャルプランナー・相続診断士の利光洋伸です。   =============== 配偶者居住権の施行 ===============   今までにも何度かお伝えさせていただいてますが、いよいよ民法改正により 2020年4月1日から『配偶者居住権』という権利が施行され...

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【間違えないで!金利5%なのに元本割れしてしまった事例!】

こんにちは、ファイナンシャルプランナーの利光洋伸です。   今回は最近のお客様からのご相談事例を 紹介させていただきます。   =============== お客様からのご相談 ===============   お客様が長年、勤められた会社を退職され、 退職金の運用方法につ...

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【子育て家庭に絶対知ってほしい!お金の備え方】

こんにちは、ファイナンシャルプランナーの利光洋伸です。 私事ですが我が子も今年、小学校に入学し、2ヶ月が経ちました。 学校にも慣れ、楽しく毎日登校しているので親としては安心なのですが不安な点も出てきました。 それはお友達と遊んでる最中にケガをさせてしまったり、物を壊してしまったりすることです。 まだ、実際に...

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【GWは特に要注意!?お出かけ前に必ず確認しておかなければいけないこと】

こんにちは、ファイナンシャルプランナーの利光洋伸です。 大型連休をむかえ、帰省やお出かけをされてる方、これからされる方も多いかもしれませんね。   そこで今回はその時にお車で移動される方も多いと思いますので自動車事故や自動車保険の お話をさせていただきたいと思います。 今回のような連休になるとレジャー施設や...

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【勘違いしたままでは大変なことに!!本当の相続対策とは!?】

こんにちは、相続診断士の利光洋伸です。   相続対策をしていく中で大きなポイントが3つあります。   1つ目は相続税の金額をいかに安くするかという節税対策 2つ目は相続税を支払う資金をどうやって準備するかの納税資金対策 3つ目はいかに問題なく争わずに財産を分けるかの遺産分割対策です。 &...

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40代、50代の方が必ず知っておかないと大変なことになる老後への準備

こんにちは、ファイナンシャルプランナーの 利光洋伸です。  実は8月から要介護状態になった場合、 介護保険サービスを利用した時の自己負担割合が 最大3割に引き上げられました。  介護保険は元々、所得に関わらず 一律1割負担でした。  しかし、2015年8月に所得に応じて 2割負担になりました。 さらに今回…...